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按此惯性来看，不仅是按揭抵押市场、资产抵押贷款市场，还有企业债市场的违约率有可能都会在明年迅速攀升，这个过程是难以避免的，除非美国经济出现好转，美元出现真正的反弹。美国经济衰退或许会延迟，但这是以其他国家爆发大规模经济危机为代价的。
中美两国的微妙时刻
《中国经营报》：美国政府能够成功向其他国家转嫁经济危机吗？
宋鸿兵：这是一个动态博弈过程，看谁能最后挺得住，这需要一些政治智慧，成功失败皆有可能。历史地看，不希望资本迅速撤离的国家，可以使用一些强硬的行政措施，比如在最危险的情况下，关闭银行市场、金融市场、股票市场，切断与国际市场的联系，停止外汇兑换，美国也这样干过。政府可以采取这种极端的手段，用行政的手段卡死危机。如果不能吸引其他国家的热钱回流美国本土，美国经济必然会出现危机，导致严重通货膨胀，形成以美国为中心的全球经济滞胀。
《中国经营报》：如果美国成功转嫁金融危机，你认为哪个国家的危险系数更大？
宋鸿兵：对任何国家来说，都会产生被资金抽走的效应。谁升值，热钱往哪儿涌。人民币升值，大量热钱就往中国涌，美元升值，热钱就往美国涌。
这一次，危机发生在中国有很大可能，这是一个不太吉利的判断。因为目前，中国基本上很少有人意识到这个问题，所以，就谈不上防范。如果现在防范，还不算太晚。
目前，整个世界经济非常非常危险，因此无论是对美国，还是对中国，双方都出现一个非常微妙的转折点，稍有失误就会出大问题。在这个过程中，如果不及时应对，进行及时的政策调整，很可能在最后的关头错失了最好的时机。以前我们还把主要目标锁定在防止通胀，事实上，金融危机的风险已经越来越大了。
我认为，有一点中国政府必须要特别注意，千万不要误听一些言论，让国内价格与国际市场接轨。这是错误的。举个例子，不能上调粮食价格，宁可用财政去补贴。否则，粮价一旦上调，其他物价将全面上涨，政府将付出比财政补贴高得多的代价。
为什么会有这种担心？因为定价权不在你手里，而与你博弈的人就是庄家，他操纵着整个市场，操纵着价格的涨跌。前一阶段黄金价格的暴跌，实际就是美国的几大投行，从做多开始反手做空，联手操纵的结果，因此，价格绝不能跟着庄家走。
“货币战争”贴身紧逼中国
日本金融惨败后的今天，几乎一模一样的药方又被“热心和急切”的美国金融大夫们介绍到了中国，所不同的是，中国经济的身子骨远不如当年的日本糟糕的是，中国现在的早期症状与1985 年到1990 年的日本极其类似金融开放的本质实际上是一场“货币战争”，缺乏战争的意识和准备是中国当前最大的危机！
想当然地把金融领域的开放理解成普通行业的开放是极端危险的。
货币是一种商品，而它不同于其他一切商品之处就在于它是一种社会中每一个行业、每一个机构、每一个人都需要的商品，对货币发行的控制是所有垄断中的最高形式。
中国的货币发行原本为国家所控制，也只有国家控制货币才能保障社会结构的基本公平。当外资银行进入中国后，中国的货币发行权将处于危险境地。外资银行们会引进大量令人眼花缭乱的“创新”金融产品，以各种方式创造债务工具并使之货币化，这就是货币的类似物“流动性”。这些金融货币完全具备实体经济领域货币的购买力，从这个意义上说，外资银行将参与中国人民币的货币发行。
如果当外资银行“创造”的人民币信贷总量超过国有商业银行时，它们实际上就架空了中国的中央银行，控制了中国货币的发行权！它们将有能力和意图来恶意制造货币供应的波动，从而先是通过通货膨胀然后是通货紧缩来血洗中国人民的财富，就像历史上反复出现的经济危机一样。
当外国银行势力日渐做大之后，通过金钱与权力的交易，金钱与金钱的交易，实现“金融超级特殊利益集团”的“强强联合”，通过资助地方经济发展来拉拢地方政府，物色和重点栽培“有潜力”的新一代政治新星，以图长期政治回报。通过投资来控制电信、石油、军工等国有垄断行业，毕竟没有法律规定国有垄断行业只能从国有银行贷款，当这些行业主要依靠外资银行的资金时，它们的资金链将有可能会“突然”断裂。
外资银行还会建立各种“基金会”逐步渗透到中国的教育事业、新闻媒体业、图书出版业、司法执法系统、医疗制药行业、甚至军队系统。它们将广泛捐助社会公益项目，广泛培植人脉关系，以润物细无声般的耐心和细心，默默地推广着有利于它们的社会价值观念。
金融开放所面临的战略风险远不是金融业本身那么简单，它涵盖了整个中国社会的各个层面，稍有闪失则后果不堪设想。
建议组建“国家金融安全委员会”将银监会、证监会和保监会三者的职能统一起来，直属最高决策层。增加金融情报研究部门，加强对外资银行中的人员背景、资金调动、战例收集等方面的研究分析工作。建立国家金融安全保密等级（Security Clearance）制度，重要金融决策者必须通过该制度审核。
要货币主权还是要货币稳定？
货币主权理应高于一切外来因素，包括所有国际惯例和国际协议，以及外来政治压力。货币主权只应服务于本国人民的根本利益。
保持货币稳定指的是维护本国货币在国际货币体系中的币值稳定，以便向国内行业提供良好和平稳的经济发展生态环境。对于中国而言，目前是采取紧盯美元的政策。
目前，中国的困境在于货币主权与货币稳定只能二者择一。
中国现在的政策是为了经济发展而不得不追求货币稳定，从而放弃货币主权。问题的要害是，美联储实际在很大的程度上左右着中国的货币供应量，由于中国是采用强制结汇制度，美国可以通过增加对中国的贸易赤字来迫使中国央行增发基础货币，而这些基础货币经过商业银行的放大，会产生若干倍的货币增发效应，造成流动性泛滥，推高了股市和房地产泡沫，极大地恶化了中国金融生态环境。
为了对冲这样的货币增发，政府和央行只能被迫增发国债和央行票据来吸纳过剩的流动性，但是这又将增加政府的债务负担，这些债务早晚是要连本带利偿还的。反之，如果美国需要制造中国的货币供应紧缩效应，当然目前更严重的问题是前者。
这样一种完全被动的金融战略态势对中国极端不利。只要美元是世界储备货币，中国就无法摆脱这样的局面。从根本上讲，只有推动黄金的重新货币化，才能给世界各国创造出一个自由、公平与和谐的金融生态环境。如果难以一步到位，也应该大力推动国际储备货币多元化，采取分而治之的策略。
货币升值与金融系统“内分泌紊乱”
如果说有谁可作为货币剧烈升值的反面教材的话，日本无疑是最恰当的人选了。
日本《金融战败》的作者吉川元忠哀叹就财富损失的比例而言，日本1990年金融战败的后果几乎和第二次世界大战中战败的损失相当。
日本和中国一样，是老老实实一手一脚努力创造物质财富的典型，对于虚无缥缈的金融财富的理念向来持怀疑态度。
1985 年到1990 年，日本国内经济和出口贸易空前红火，股市房地产连年暴涨，大批收购海外资产，日本人的自信也达到了空前程度，超过美国似乎只是十年之遥。
从1985 年的“广场协议”签订时1 美元兑250 日元的汇率，在3 个月内剧烈贬值到200 日元左右，美元贬值高达20％，到1987 年1 美元贬值到120 日元，日元在短短3 年中升值了一倍，这是日本金融业最重要的外在生态环境的巨变。
美国的金融大夫们早就明白，强迫日元短时间内剧烈升值，其疗效类似于强迫日本吞服大剂量的激素，后果必然是造成日本经济出现“金融系统内分泌”严重紊乱。再胁迫日本保持2。5％超低利率达两年之久，则疗效更佳。
果然，日本的经济在金融内分泌失调和大剂量激素的刺激下，股市房地产等脂肪组织迅速增生，生产出口行业的肌肉组织严重萎缩，然后的经济高血脂、高血糖、高血压症状如期出现，最后导致了金融系统患上了心脏病和冠心病。
为了更加容易地诱发这些并发症，1987 年国际银行家们在国际清算银行又研制出针对日本的新型特效药——巴塞尔协议，要求从事国际业务的银行自有资本率必须达到8％。而美国和英国率先签署协议，然后胁迫日本和其他国家必须遵守，否则就无法同占据着国际金融制高点的美英银行进行交易。日本银行普遍存在着资本金偏低的问题，只有依靠银行股票高价格所产生的账外资产才能达标。
高度依赖股票市场和房地产市场的日本银行系统终于将自己的软肋暴露在美国金融战争的利剑之下。沼谠？990 年1 月12 日，美国在纽约股票市场利用“日经指数认沽权证”这一新型金融“核武器”，发动了对日本东京股市的“远程非接触式”战略打击。
日本金融系统的心脏病和冠心病经受不住这样的强烈刺激，终于发生了中风，然后导致了日本经济长达17 年的偏瘫。
如今，几乎一模一样的药方又被“热心和急切”的美国金融大夫们介绍到了中国，所不同的是，中国经济的身子骨远不如当年的日本。
糟糕的是，中国现在的早期症状与1985 年到1990 年的日本极其类似。
对等开放下的外线作战
“国际惯例”眼下是个颇为时髦的词汇，仿佛遵循了“国际惯例”，天下就从此太平了，金融开放就像田园牧歌般的优美舒畅了。如此天真烂漫的想法只怕会误国误民的。
“国际惯例”的形成完全在业已形成垄断地位的国际银行家的操控之下，在特定条件下，也非常可能为中国量身制作一套全面封杀中国银行业生存壮大的“国际惯例”，这一手已经成为居于金融行业垄断制高点的美英银行封杀竞争对手的有效武器。
当年成功打垮日本金融业扩张势头的老巴塞尔协议，已经改头换面地升级为2004 年巴塞尔新资本协议，完全可能被用在中国银行系统的头上，从而成为阻止中国金融行业海外发展的重要障碍。
如果中国本土的银行尚未实现巴塞尔新资本协议，意味着这些银行在美国和欧洲的分行有可能被改制甚至关闭，中国辛辛苦苦建立起来的海外金融网络存在着被一网打尽的危险。
来而不往非礼也。
中国的对策就是，也只能是，“对等开放下的外线作战”。如果所在国利用不管何种“国际惯例”来封杀中国的海外银行分支，中国也将如法炮制，制定出“具有中国特色”的银行业规定，限制乃至关闭其银行在中国的运作。
回顾英美成为国际银行业的主导力量的历程，我们不难发现建立国际银行网络是必经之路。中国的银行业与其只在中国本土与国际接轨，不如实施外线作战，去直接收购欧美的银行或扩张分行，建立中国自己遍布世界各地的金融网络，在战争中去学习战争。
藏汇于民不如藏金于民
面对美元的长期贬值的趋势，许多学者提出要藏汇于民，以分摊国家的外汇储备损失的风险。
与其藏汇于民，不如藏金于民。任何外汇从长期来看都会对黄金贬值，只是贬值速度不同而已。要想将中国已经创造出的巨大财富实现购买力保值，唯有变外汇储备为黄金白银储备。国际黄金价格波动其实不过是个假象而已，看破了这一层，哪怕它汇率市场掀起千重浪，中国自有万吨黄金作为定海神针。
藏金于民从根本上保护了人民的财富安全，无论是商品还是资产形式的通货膨胀都无法侵蚀老百姓的真实购买力，这是所有致力于和谐与平等社会构建所不可或缺的经济自由的基石。
黄金作为中国的镇国之宝，具有所有货币中最高等级的流动性。黄金不仅在人类5000 年的历史上，被不同文明、不同种族、不同地域、不同时代、不同政体的社会公认为财富的最高形式，它也必将在未来的社会担当起经济活动最基本度量衡的重大历史重任。
在世界历史上，人们曾四次尝试抛弃黄金作为货币体系的基石，而试图“发明”更为聪明的货币制度，前三次已经失败，而我们当今的世界正在经历第四次失败。人类与生俱来的贪婪本性注定了以人的主观意识来标定客观经济活动的尝试不会成功。
藏金于民以待天下有变，以黄金为支撑的“中国元”将在一片由过度债务贪婪所造成的国际金融废墟上卓尔屹立，中华文明自有出头之日。
美国正在故伎重演地搞中国
近日盛传人民币对美元将继续大幅度升值，使人对中国经济前景格外担忧，这可能意味着中国将重蹈日本20年前之复辄而落入美国圈套
约二十年前，日本经济携家电倚汽车一路腾飞，震惊了世界，其GDP迅速增长，已达美国GDP的百分之八十，一跃成为世界第二经济大国，并直接挑战美国的世界老大地位。日本经济腾飞更从根本上侵蚀美国经济，当时美国的计算机互联网等高科技还尚未成大气候，占美国国民经济主干的钢铁电器汽车工业大幅度衰退，失业率上升，政治经济危机重重。
面临如此严峻的形势，美国政府和华尔街携手，打了一场漂亮的经济围剿战，兵不血刃，在很短的时间内把日本彻底打垮。当尘埃落定，日本的NIKKEI指数从四万多点重跌到一万点，国民经济总值跌回仅相当于美国三分之一。坏债剧增，银行倒闭，DEFLATION，失业率大幅度上升，并开始了长达十几年的经济衰退……
美国是怎么做的呢？
当时的日本经济和现在的中国有很多相似之处，对美有巨大的贸易顺差，出口实力强大，经济增长迅速。先是美国政府以解决美日贸易逆差为名与日本政府协商日元升值，这就是后来被认为是日本代价最昂贵的协议…“广场协议”的由来。
当年的日本政府对美国言听计从（现在仍是），绝不怀疑美藏有奸诈，1985年9月日本政府公布了“广岛协议”，主要内容是增加了汇率的灵活性。日元对美元和欧洲货币开始走强。
在不到两年的时间里，日元兑美元汇率从240：1升至120：1。随后，日本房地产和股票市场也在银行的推波助澜下产生了巨大的泡沫，日本经济呈现出了虚假的繁荣，股市直冲四万点。这时华尔街觉得时机已到，便倾巢而出，动用巨额资金，大肆卖空日本股市，NIKKI一路狂跌致一万点，日本金融界吐血，股民跳楼，经济自此一蹶不振。
直到此时，日本方知被他们崇尚信任的老大哥漂亮地玩了一把，其惨痛与震惊可与广岛的原子弹相比，新仇旧恨……这之后日本广岛长崎的原子弹纪念馆的参观人数激增，反美情绪再次暴涨。
日元升值的负面后果常达十几年，影响波及了整个亚洲经济，并慢性导致九七年的亚洲金融风暴
历史总是在重演，历史正在重演，现在美国正在与华尔街合伙对中国玩当年搞垮日本经济的这套把戏。
与日本相比，美国有着更多的动机，更强的理由害怕中国经济堀起。毕竟自二战后，日本一直温顺地甘当美国小妾，且按联合国协议，日本无法扩充军事。尽管如此，当影响到美国利益时，美国从来出手无情。而对中国，从意识形态，到国际政治势力的重新分配，到中国因国力增强随之而来的军事实力对美国的威胁等等诸多的因素……
中国的经济崛起对美国有着太大太多的危险。
而搞垮中国经济，从美国国家利益与华尔街唯利是图的本质来看，两者目的空前一致是不言而喻的。
在中国经济腾飞，股市高涨的过程中，美国资本家痛失了不少赚钱良机。当年A股上海指数涨当1000点时，中国开放外国对中国A股投资，华尔街一路买进，但到3000点时认为到顶，就大多都撤了，没成想中国股市不按理出牌，在广大股民的热情支持与推动下继续狂飙到6000多点，使得华尔街的专业作手们捶胸顿足，这种心理使得他们更加渴望看到中国股市崩盘。他们甚至希望中国股市继续泡沫，继续毫无道理的狂涨。号称投资